Alanya ilçesinde son dönemde artış gösteren IBAN dolandırıcılığına karşı uzmanlardan kritik uyarı geldi. “Yanlışlıkla para gönderdik” bahanesiyle yapılan yeni nesil dolandırıcılık yönteminde, vatandaşlar farkında olmadan kara para aklama zincirine dahil edilebiliyor.
“YANLIŞLIKLA GÖNDERİLDİ” DİYEREK ARIYORLAR
Serkan Varsak, dolandırıcıların en sık kullandığı yöntemi detaylarıyla anlattı. Dolandırıcılar, hedef aldıkları kişilerin IBAN numaralarına küçük miktarlarda para gönderiyor. Ardından telefonla ulaşıp “Yanlışlıkla para gönderdik, iade eder misiniz?” diyerek güven kazanmaya çalışıyor. Ancak bu süreçte kritik bir detay var: Parayı gönderen hesap ile iadenin istenildiği hesap çoğu zaman farklı kişiler adına kayıtlı oluyor.
ASIL TEHLİKE: KARA PARA AKLAMA
Uzmanlara göre vatandaşın parayı farklı bir IBAN’a geri göndermesi, onu farkında olmadan bir suç zincirinin parçası haline getirebilir. Bu yöntemle dolandırıcılar, yasa dışı elde edilen parayı farklı hesaplar üzerinden dolaştırarak izini kaybettirmeye çalışıyor.
NE YAPMALISINIZ?
Uzmanlar, böyle bir durumla karşılaşan vatandaşların şu adımları izlemesini öneriyor; Tanımadığınız kişilerden gelen parayı kesinlikle doğrudan iade etmeyin. Göndericiyle bireysel iletişime geçmeyin. Durumu bankanıza bildirin. İade işlemini yalnızca banka üzerinden resmi yollarla gerçekleştirin.
UZMANLARDAN HAYATİ UYARI
Finansal okuryazarlık alanında çalışmalar yürüten Varsak, dijital bankacılığın yaygınlaşmasıyla birlikte dolandırıcılık yöntemlerinin de karmaşıklaştığını belirtti. Vatandaşların iyi niyetli davranarak yaptığı bir iadenin bile ciddi hukuki sonuçlar doğurabileceğini vurgulayan uzmanlar, “şüpheli işlemlerde mutlaka resmi kanallara başvurun” uyarısında bulunuyor.
