Alanya’da yaşayan gençler için kritik bir uyarı gündemde. Uzmanlar, IBAN üzerinden yapılan para transferlerinin sanıldığı kadar masum olmayabileceğini belirterek, özellikle 23 Mart sonrası başlayacak sıkı denetim sürecine dikkat çekiyor. Yetkililer, bayram sonrası denetimlerin artacağını vurgularken, küçük miktarlarda yapılan gönderimlerin bile hukuki risk doğurabileceği ifade ediliyor.
IBAN İLE TAHSİLAT RİSKİ BÜYÜYOR
Son dönemde bazı işletmelerin kredi kartı komisyonundan kaçınmak veya fiş-fatura düzenlememek amacıyla müşterilerden IBAN yoluyla ödeme talep ettiği biliniyor. Ancak bu durum, yalnızca işletmeleri değil, ödeme yapan vatandaşları da riske atıyor. Uzmanlara göre, para gönderilen IBAN hesabının suç gelirleriyle bağlantılı olması ya da takip altında bulunması durumunda, gönderici kişi de incelemeye dahil edilebiliyor.
23 MART SONRASI DENETİMLER SIKILAŞACAK
Yetkililer, 23 Mart itibarıyla IBAN üzerinden yapılan işlemlerin daha yakından izleneceğini belirtiyor. Özellikle şüpheli işlem bildirimleri kapsamında bankaların daha aktif rol üstleneceği ifade ediliyor. Bu süreçte, dikkat çekmeyen küçük tutarlı transferlerin bile sistem tarafından analiz edilebileceği ve gerekli durumlarda inceleme başlatılabileceği vurgulanıyor.
UZMANDAN KRİTİK AÇIKLAMA
TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, IBAN ile para gönderiminin hukuki sonuçlar doğurabileceğine dikkat çekerek şu değerlendirmede bulundu:
“IBAN yoluyla yapılan para transferleri sebebe dayalı işlemlerdir. Hesaplar, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında izlenebilir. Gönderilen paranın kaynağı suç olmasa bile, takipte olan hesaplarla bağlantı kurulması şüphe oluşturabilir.”
GENÇLER NELERE DİKKAT ETMELİ?
Uzmanlar, özellikle gençleri şu konularda uyarıyor:
-
Tanımadığınız kişilere IBAN üzerinden para göndermeyin
-
Fiş veya fatura kesilmeyen ödemelerden kaçının
-
“Sadece IBAN” ile ödeme isteyen işletmelere karşı dikkatli olun
-
Açıklama kısmını boş bırakmayın, işlemi net şekilde belirtin
-
Şüpheli durumlarda bankanızla iletişime geçin
TEK SEFERLİK İŞLEM YETERLİ Mİ?
Uzmanlara göre tek seferlik işlemler genellikle doğrudan suç isnadı için yeterli görülmese de, birden fazla işlem veya örgütsel bağlantı şüphesi durumunda ciddi sonuçlar doğabiliyor. Bu nedenle özellikle gençlerin, “küçük bir gönderimden bir şey olmaz” düşüncesiyle hareket etmemesi gerektiği vurgulanıyor.
