Son zamanlarda birçok kişi, kredi kartı limitlerini kullanarak altın satın alıyor ve ardından bu altını nakit paraya çeviriyor. Yasal takibe düşen borçların artmasıyla birlikte icra süreçleri hız kazandı. Ancak hukuk uzmanları, bu tip işlemler yapanların "kasten dolandırıcılık" suçlamasıyla hukuki yaptırımlarla da karşı karşıya kalabileceklerini vurguluyor.
Bankalar Suç Duyurusunda Bulunmaya Hazırlanıyor
Bankalar da bu tür işlemleri gerçekleştiren müşterilerini yakından izlemeye aldı ve bazıları hakkında yasal süreç başlatmaya hazırlanıyor. Müşterilere gönderilen mesajlarda, "Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir" şeklinde uyarılar yapılıyor.
Kuyumcular da Denetim Altında, Tebligatlar Yola Çıktı
Sadece bireysel kullanıcılar değil, altın alım-satımında aracılık eden kuyumcular da sıkı denetim altında. Gelir İdaresi Başkanlığı, kredi kartı üzerinden yapılan 'nakit dönüşüm zinciri'ne aracı olan ve vergi usulüne aykırı hareket eden kuyumculara para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulayabilecek. Hatta, bazı kuyumculara lisanslarının iptalini öngören resmi tebligatların iletildiği de bildiriliyor.
İşlemler Otomatik Takibe Alınıyor
Yeni geliştirilen risk analiz sistemleri sayesinde, 500 bin TL ve üzeri kredi kartıyla yapılan altın alım işlemleri otomatik olarak belirleniyor. Bu tür harcamaların hemen ardından kullanıcı ve işletme hakkında denetim süreci başlıyor. -Haber Merkezi
